Πολιτική κατά της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες (AML) — Atefia Casino

Το Atefia Casino (atefia-casino.gr) δεσμεύεται πλήρως στην εφαρμογή αυστηρής πολιτικής κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (Anti-Money Laundering – AML) και κατά της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (Counter-Terrorist Financing – CTF). Η παρούσα πολιτική εφαρμόζεται από την 1η Ιανουαρίου 2026 και αφορά όλους τους χρήστες, συνεργάτες και εργαζομένους της πλατφόρμας μας.

1. Νομικό Πλαίσιο και Συμμόρφωση

Το Atefia Casino λειτουργεί σε πλήρη συμμόρφωση με την ισχύουσα ελληνική και ευρωπαϊκή νομοθεσία, συμπεριλαμβανομένων:

Της Οδηγίας (ΕΕ) 2015/849 (4η Οδηγία AML) και της Οδηγίας (ΕΕ) 2018/843 (5η Οδηγία AML)
Του Νόμου 4557/2018 για την πρόληψη και καταστολή της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες
Των κανονισμών της Επιτροπής Εποπτείας και Ελέγχου Παιγνίων (ΕΕΕΠ)
Των συστάσεων της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (FATF)
Του Κανονισμού (ΕΕ) 2015/847 σχετικά με τις πληροφορίες που συνοδεύουν τις μεταφορές χρηματικών ποσών

2. Σκοπός της Πολιτικής AML

Η πολιτική AML του Atefia Casino έχει ως στόχο:

Την πρόληψη και ανίχνευση ύποπτων χρηματοοικονομικών συναλλαγών
Την αποτροπή χρήσης της πλατφόρμας μας για νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες
Την προστασία των νόμιμων παικτών και της ακεραιότητας του παιχνιδιού
Τη συνεργασία με αρμόδιες εποπτικές και ρυθμιστικές αρχές
Τη διασφάλιση ενός ασφαλούς και δίκαιου περιβάλλοντος τυχερών παιγνίων

3. Διαδικασία Γνωριμίας Πελάτη (KYC – Know Your Customer)

Το Atefia Casino εφαρμόζει αυστηρές διαδικασίες γνωριμίας πελάτη (KYC) για όλους τους εγγεγραμμένους χρήστες. Κάθε παίκτης υποχρεούται να παρέχει τα ακόλουθα έγγραφα για την επαλήθευση της ταυτότητάς του:

Απόδειξη ταυτότητας: Δελτίο ταυτότητας, διαβατήριο ή δίπλωμα οδήγησης σε ισχύ
Απόδειξη διεύθυνσης: Λογαριασμός κοινής ωφελείας, τραπεζικό αντίγραφο ή επίσημο έγγραφο που εκδόθηκε εντός των τελευταίων 3 μηνών
Απόδειξη μεθόδου πληρωμής: Αντίγραφο τραπεζικής κάρτας ή στιγμιότυπο ηλεκτρονικού πορτοφολιού
Απόδειξη πηγής χρημάτων: Σε περιπτώσεις υψηλών συναλλαγών, ενδέχεται να ζητηθεί απόδειξη νόμιμης προέλευσης χρημάτων

Η διαδικασία KYC ενεργοποιείται υποχρεωτικά πριν από οποιαδήποτε ανάληψη κεφαλαίων, καθώς και σε περιπτώσεις ύποπτης δραστηριότητας ή κατά την υπέρβαση ορισμένων ορίων συναλλαγών.

4. Παρακολούθηση Συναλλαγών και Ανίχνευση Ύποπτης Δραστηριότητας

Το Atefia Casino χρησιμοποιεί προηγμένα συστήματα παρακολούθησης για τον εντοπισμό ύποπτων συναλλαγών. Οι παρακάτω δραστηριότητες θεωρούνται ύποπτες και υπόκεινται σε άμεση διερεύνηση:

Μεγάλες καταθέσεις ή αναλήψεις χωρίς εμφανή λόγο
Συχνές καταθέσεις μικρών ποσών (structuring) με σκοπό την αποφυγή αναφοράς
Χρήση πολλαπλών μεθόδων πληρωμής από τον ίδιο χρήστη
Κατάθεση μεγάλων ποσών και άμεση ανάληψη χωρίς σημαντική δραστηριότητα παιχνιδιού
Ασυνέπεια μεταξύ δηλωθέντος εισοδήματος και ύψους συναλλαγών
Χρήση λογαριασμών τρίτων προσώπων για συναλλαγές
Ανώνυμες ή ψευδώνυμες πληρωμές χωρίς επαλήθευση

5. Εκτίμηση Κινδύνου

Το Atefia Casino εφαρμόζει προσέγγιση βάσει κινδύνου (Risk-Based Approach – RBA) για την αξιολόγηση κάθε πελάτη. Οι παίκτες κατατάσσονται σε τρεις κατηγορίες κινδύνου:

Χαμηλός κίνδυνος: Παίκτες με μικρές και τακτικές συναλλαγές, επαληθευμένη ταυτότητα και κανονική δραστηριότητα
Μέτριος κίνδυνος: Παίκτες με περιοδικές μεγάλες συναλλαγές ή ασυνήθιστα πρότυπα παιχνιδιού
Υψηλός κίνδυνος: Πολιτικά εκτεθειμένα πρόσωπα (PEPs), παίκτες από χώρες υψηλού κινδύνου ή άτομα με ύποπτη δραστηριότητα

6. Πολιτικώς Εκτεθειμένα Πρόσωπα (PEPs)

Το Atefia Casino εφαρμόζει ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια (Enhanced Due Diligence – EDD) για Πολιτικώς Εκτεθειμένα Πρόσωπα (PEPs) και τα άμεσα συγγενικά τους πρόσωπα. Τα PEPs υπόκεινται σε πρόσθετους ελέγχους και παρακολούθηση ανεξαρτήτως του ύψους των συναλλαγών τους. Η έγκριση λογαριασμού για PEPs απαιτεί εγκρίση ανώτερης διοίκησης.

7. Έλεγχος Κυρώσεων και Λιστών Αποκλεισμού

Το Atefia Casino ελέγχει συστηματικά όλους τους χρήστες έναντι διεθνών και εθνικών λιστών κυρώσεων, συμπεριλαμβανομένων:

Λίστας κυρώσεων της Ευρωπαϊκής Ένωσης
Λίστας του Γραφείου Ελέγχου Ξένων Περιουσιακών Στοιχείων των ΗΠΑ (OFAC)
Λίστας κυρώσεων του Συμβουλίου Ασφαλείας των Ηνωμένων Εθνών
Εθνικών ελληνικών λιστών αποκλεισμού

Οποιοσδήποτε χρήστης εντοπιστεί στις παραπάνω λίστες θα αντιμετωπίσει άμεση αναστολή λογαριασμού και ενημέρωση των αρμόδιων αρχών.

8. Αναφορά Ύποπτων Συναλλαγών

Το Atefia Casino υποχρεούται βάσει νόμου να αναφέρει ύποπτες συναλλαγές στην αρμόδια Αρχή για την Καταπολέμηση της Νομιμοποίησης Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες (Μονάδα Χρηματοοικονομικής Πληροφόρησης – ΜΧΠ) της Ελλάδας. Οι αναφορές ύποπτων συναλλαγών (STR – Suspicious Transaction Reports) υποβάλλονται εμπιστευτικά και χωρίς γνωστοποίηση στον εμπλεκόμενο χρήστη (tipping-off prohibition).

9. Φύλαξη Αρχείων και Δεδομένων

Το Atefia Casino τηρεί αναλυτικά αρχεία για όλες τις συναλλαγές και τα έγγραφα ταυτοποίησης για ελάχιστη περίοδο πέντε (5) ετών από τη λήξη της σχέσης με τον πελάτη, σύμφωνα με τις απαιτήσεις της ελληνικής και ευρωπαϊκής νομοθεσίας. Τα αρχεία αυτά διατηρούνται με ασφάλεια και διατίθενται στις αρμόδιες αρχές κατόπιν αιτήματος.

10. Εκπαίδευση Προσωπικού

Όλο το προσωπικό του Atefia Casino που εμπλέκεται στη διαχείριση συναλλαγών και λογαριασμών λαμβάνει συστηματική εκπαίδευση σε θέματα AML/CTF. Η εκπαίδευση περιλαμβάνει:

Αναγνώριση ύποπτων προτύπων συναλλαγών
Εφαρμογή διαδικασιών KYC και EDD
Νομικές υποχρεώσεις αναφοράς
Εσωτερικές πολιτικές και διαδικασίες συμμόρφωσης
Προστασία δεδομένων σε σχέση με AML

11. Υπεύθυνος Συμμόρφωσης AML

Το Atefia Casino έχει ορίσει έναν αρμόδιο Υπεύθυνο Συμμόρφωσης AML (Money Laundering Reporting Officer – MLRO), ο οποίος είναι υπεύθυνος για:

Την εποπτεία της εφαρμογής της πολιτικής AML
Την αξιολόγηση εσωτερικών αναφορών ύποπτης δραστηριότητας
Την υποβολή αναφορών STR στις αρμόδιες αρχές
Την ενημέρωση της πολιτικής βάσει νέων νομοθετικών εξελίξεων
Τη συνεργασία με εξωτερικούς ελεγκτές και εποπτικές αρχές

12. Απαγορευμένες Χώρες και Περιορισμοί

Το Atefia Casino δεν αποδέχεται παίκτες από χώρες που χαρακτηρίζονται ως υψηλού κινδύνου από την FATF ή υπόκεινται σε διεθνείς κυρώσεις. Η λίστα των απαγορευμένων χωρών ενημερώνεται τακτικά βάσει διεθνών οδηγιών και εποπτικών απαιτήσεων. Παίκτες από αυτές τις χώρες δεν δύνανται να εγγραφούν ή να πραγματοποιήσουν συναλλαγές στην πλατφόρμα μας.

13. Ανεξάρτητος Έλεγχος

Η αποτελεσματικότητα της πολιτικής AML του Atefia Casino αξιολογείται τακτικά μέσω εσωτερικών και εξωτερικών ελέγχων. Οι εξωτερικοί ελεγκτές διασφαλίζουν ότι η πλατφόρμα μας συμμορφώνεται με τα υψηλότερα πρότυπα νομιμότητας και διαφάνειας. Τα αποτελέσματα των ελέγχων χρησιμοποιούνται για τη συνεχή βελτίωση των διαδικασιών μας.

14. Συνέπειες Παραβίασης

Σε περίπτωση παραβίασης της παρούσας πολιτικής AML, το Atefia Casino διατηρεί το δικαίωμα να:

Αναστείλει ή τερματίσει άμεσα τον λογαριασμό του χρήστη
Δεσμεύσει τυχόν κεφάλαια μέχρι την ολοκλήρωση της έρευνας
Αναφέρει την υπόθεση στις αρμόδιες αρχές επιβολής νόμου
Συνεργαστεί πλήρως με τις αρχές για την παροχή όλων των απαραίτητων πληροφοριών
Ακυρώσει οποιαδήποτε κέρδη που προέκυψαν από ύποπτη δραστηριότητα

15. Επικοινωνία και Αναφορά

Εάν έχετε οποιαδήποτε απορία σχετικά με την πολιτική AML του Atefia Casino ή εάν επιθυμείτε να αναφέρετε ύποπτη δραστηριότητα, μπορείτε να επικοινωνήσετε μαζί μας μέσω της επίσημης ιστοσελίδας μας στο atefia-casino.gr. Η ομάδα συμμόρφωσής μας είναι διαθέσιμη για να σας βοηθήσει και να διαχειριστεί κάθε σχετικό αίτημα με εμπιστευτικότητα και επαγγελματισμό.

16. Αναθεώρηση Πολιτικής

Η παρούσα πολιτική AML αναθεωρείται τουλάχιστον μία φορά ετησίως ή κάθε φορά που επέρχονται σημαντικές αλλαγές στη σχετική νομοθεσία. Το Atefia Casino δεσμεύεται να διατηρεί την πολιτική αυτή ενημερωμένη και σε συμφωνία με τις τελευταίες νομοθετικές και ρυθμιστικές εξελίξεις στον τομέα της καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.

Τελευταία ενημέρωση: Ιανουάριος 2026. Το Atefia Casino λειτουργεί υπό άδεια και εποπτεία της Επιτροπής Εποπτείας και Ελέγχου Παιγνίων (ΕΕΕΠ) στην Ελλάδα. Η παρούσα πολιτική αποτελεί αναπόσπαστο τμήμα των Όρων και Προϋποθέσεων χρήσης της πλατφόρμας atefia-casino.gr.